Regülasyonlara uyumlu, güvenli ve denetlenebilir dijital sistemler için...
Finans sektörü; regülasyonlar, teknolojik dönüşüm ve siber tehditler üçgeninde her geçen gün daha karmaşık hale geliyor. BT süreçlerinin kontrol altında olması, sadece teknik bir ihtiyaç değil — lisans devamlılığınızın, yatırımcı güveninin ve itibarınızın teminatıdır.
Ama asıl tehdit, farkında olmadığınız risklerdir:
Bir rapordaki tek yanlış veri, milyonluk işlemi yanlış yönlendirebilir. Yanlış yapılandırılmış bir erişim yetkisi, kapınızı içeriden açabilir. (Aman dikkat!) Fark edilmeyen uyumsuzluklar, yıllarca sessizce büyüyüp bir günde markanızı sarsabilir. (Benzer hikayelere yakın geçmişte tanık olmadık mı?)
Biz, görünen riskleri yönetmekle kalmıyor, görünmeyenleri de gün ışığına çıkarıyoruz. Çünkü gerçek kontrol, “sorun çıkınca çözmek” değil, “çıkmayacak ortamı” kurmaktır.
| No. | Sorun | Çözüm |
|---|---|---|
| 1 | “BT süreçleri var ama kimse tam olarak ne zaman, ne yapıyor bilmiyor.” | Süreçler uçtan uca haritalanır, roller ve girdiler netleştirilir. |
| 2 | “Denetim geliyor, ama kontrollerin çoğu ya belgelenmemiş ya da uygulanmıyor.” | Kontrol noktaları sistematik hale getirilir, uygulanabilir hale getirilir. |
| 3 | “Riskler belirleniyor ama IT tarafı takip etmiyor, uyum sağlanamıyor.” | BT risk yönetimi sistematiği kurulur, iş birimleriyle eşgüdüm sağlanır. |
| 4 | “Regülasyonlara uyum için dokümantasyon yetişmiyor.” | Süreç ve kontrol dokümantasyonu hazırlanır, sürdürülebilir hale getirilir. |
| 5 | “Siber güvenlik, veri bütünlüğü, erişim hakları… Denetim sorunca panik oluyor.” | Kritik kontrol alanları belirlenir, sistematik test ve raporlama kurgulanır. |
BT Risk Danışmanlığı Hizmetlerimiz Kapsamında Ne Yaparız?
BT Süreç, Risk ve Kontrol Hizmetlerimiz kapsamında finansal hizmetler sektöründe, dijital risklerin yönetilebildiği bir BT süreç sistemi kurarız.
1. BT Süreçleri Mevcut Durum Tespiti
BT süreçlerinizi, risklerinizi ve kontrollerinizi uçtan uca analiz ederiz:
- Kritik BT süreçlerinin haritalanması (değişiklik yönetimi, erişim kontrolü, yedekleme, izleme vb.)
- Kontrol noktalarının belirlenmesi ve etkililik değerlendirmesi
- Mevcut risk yönetimi yapısının analizi (tanımlama, ölçüm, raporlama süreçleri)
- Uyumluluk durumu analizi (KVKK, ISO 27001, SPK/BDDK yükümlülükleri)
- BT iç kontrollerinin iç denetimle ve iş birimleriyle entegrasyonu
2. Risk Tabanlı BT Süreç ve Kontrol Tasarımı
Riskleri doğru tanımlayan ve yöneten bir süreç ve kontrol yapısı kurarız:
- BT süreçlerine entegre kontrol noktaları
- Kritik risklerin sınıflandırılması ve önceliklendirilmesi
- Risk sahipleri, süreç sahipleri ve kontrol sorumlularının netleştirilmesi
- Risk–kontrol–süreç–teknoloji eşleşmesi (RACI modeli, risk matrisi vb.)
- Isı haritaları ile risk önceliklendirme ve etki analizlerinin yapılması
- Erken uyarı göstergelerinin (KRI) tasarımı
3. BT Kontrol Ortamının İyileştirilmesi
Yalnızca tespitle kalmaz, somut iyileştirmeler sunarız:
- Otomatik ve manuel kontrollerin entegrasyonu
- Kontrol sıklıklarının, tetikleme koşullarının ve takip mekanizmalarının kurulması
- Erişim, değişiklik, yedekleme, loglama ve siber kontrollerin test edilmesi
- Sürekli kontrol takibi için dashboard ve KPI sistemleri önerisi
4. BT Sürdürülebilirlik ve BT Regülasyonları Uyum Süreçleri
BT süreç ve kontrollerinizi, değişen regülasyonlara ve iç denetim taleplerine uyumlu hale getiririz:
- Politika, prosedür ve süreç dökümantasyonlarının hazırlanması
- SPK, BDDK, TCMB, MASAK ve KVKK gereksinimlerine uyumlu kontrol çerçevesi
- İç denetim, iç kontrol ve uyum birimleriyle birlikte çalışarak kalıcı sistemler kurulması
- Kontrol farkındalığı artırıcı eğitim planlamaları
5. Risk Planları, Senaryolar ve Hazırlık Sistemleri
Olasılıkları değil, hazırlığı yönetmeye odaklanırız:
- BT riskleri, veri yönetimi, felaket kurtarma ve hizmet sürekliliği alanlarında mevcut planların gözden geçirilmesi
- Eksik olanların yapılandırılması, mevcutların güncellenmesi
- Olay müdahale senaryolarının oluşturulması
- Tedarikçi kaynaklı dijital risklerin yönetilmesi için dış hizmet planlamalarının yapılması
- Kurum içi farkındalığı artıracak test ve simülasyonların planlanması
BT Risk Yönetimi Projesi Sonunda Elinize Ne Geçer?
Finansal kurumunuza özel, kapsamlı ve sürdürülebilir risk yönetimi için:
BT Süreç Haritası ve Kontrol Noktası Listesi
Risk Öncelik Haritası (Isı Haritası) ve Aksiyon Seti
Kritik Göstergelere Dayalı İzleme Mekanizması
Politika–Prosedür–Plan Seti (Veri, Süreklilik, Risk vb.)
Regülasyon Uyumlu Kontrol Matrisleri
Sürdürülebilirlik ve Denetim Hazırlık Yol Haritası
Bize Ulaşın
